反洗钱知识

个人外汇管理办法

2007年02月01日

  个人外汇管理办法

人民银行中国银行令[2006]第3号

它于2006年11月30日经第27届总统办公室审核通过。现予以公布,自2007年2月1日起实施。

人民银行

2006年12月25日

第1章概述

第一条为了便于个人外汇收支,简化业务流程,规范外汇管理,这些措施是根据《中华人民共和国外汇管理条例》和《结汇、售汇及付汇管理规定》等相关法律制定的。

第二条个人外汇业务应当根据交易主体区分境内外个人外汇业务,并根据交易性质区分经常账户和资本账户个人外汇业务。根据上述分类管理个人外汇业务。

第三条经常项目下的个人外汇业务按照可兑换原则进行管理,资本项目下的个人外汇业务按照可兑换程序进行管理。

第四条国家外汇管理局及其分支机构(以下简称外汇局)依照本办法的规定,对个人境内外跨境业务进行监督管理。

第五条个人应当依照本办法的规定办理有关外汇业务。银行应当按照本办法的规定办理个人的外汇收支,结汇和销售,开立外汇账户,审查个人提交的有效身份证件和有关证明材料的真实性。 。汇款机构和外汇兑换机构(包括兑换点)按照本办法的规定办理个人个人外汇业务。

第六条银行应当通过外汇局指定的管理信息系统办理个人购汇手续,真实,准确地输入相关信息,并保存相关的个人业务资料至少5年,以备日后参考。

第七条银行和个人办理个人外汇业务,应当遵守本办法的有关规定,不得以分拆方式逃避配额监管,不得使用虚假商业文件或凭证进行真实性管理。

第八条个人跨境收支应当按照国际收支统计申报的有关规定办理国际收支统计报表。

第九条实行个人结汇和境内个人购汇活动的年度总量管理。在一年内的总金额中,银行的有效身份证件由银行处理;超过年度总额的,本办法由银行办理有效身份证件和交易金额的有关证明,资本项目按照第三章的规定办理。适用法规。

第二章经常账户个人外汇管理

第十条从事进口和出口货物,应当在商业部外贸经营权登记后,记录按照外汇收入和支出的收入和其外汇资金的支出的个人对外贸易经营者该机构。

第11个人后已通过工商注册了或已经通过其他手续的,他或她可以凭相关证件,办理企业与外贸管理的进口和出口在外资基金的进口和出口权利,旅游和购物以及小规模边境贸易。转移和结算。

第十二条境内外汇汇款用于海外项目的支出,如果他们在一个单一的或同一天汇入规定数额以下,得采取与本人有效身份证件在银行办理;指定金额或以上的汇款应当在一个或同一天内汇款。应凭有效身份证件和交易金额的相关证明在银行办理。

第十三条以中国经常项目取得的境外个人的合法人民币收入,可以凭有效身份证件和有关证明材料在银行购买,汇出。

第十四条境外个人未使用的外汇兑换,可以凭有效身份证件原方在银行汇出。

第十五条境外个人交换未使用的人民币兑换外币时,少量的兑换应由银行或外币兑换机构办理,并附有有效身份证件;如果金额超过规定金额,可以在银行使用原始兑换单。处理。

第三章资本项目个人外汇管理

第十六条境内企业的对外直接投资相关法规规定的,可以向外汇管理部门批准,购汇或以自有外汇汇出它,并应当办理境外投资外汇登记。

第十七条购买B股,进行境外股权,固定收益和国家批准的其他金融投资的境内个人,应当按照有关规定办理具有相应业务资格的境内金融机构。

第十八条境内个人可以向境内保险经营机构缴纳外汇人寿保险的保险费,可以购买外汇或者用自己的外汇支付。

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第十九条境外个人取得的合法资本项目的收入,经外汇局批准后,可以结算。

第二十条境内个人对外捐赠或者财产转让需要购买和支付外汇的,应当符合有关规定,并经外汇管理机关批准。

第二十一条境外个人提供境外贷款,借入外债,提供对外担保,直接参与境外商品期货和金融衍生品交易的,应当遵守有关规定,并办理相应的外汇管理登记手续。

第二十二条境外个人购买国内商品房,应当符合自用原则,其外汇资金的收支和交换应当符合有关外汇管理规定。从海外销售国内商品房获得的人民币可以由外汇局购买和汇出。

第二十三条除国家另有规定外,外国人不得购买国内股权和固定收益等金融产品。海外个人购买B股,应当按照国家有关规定办理。

第二十四条境外个人在中国的外汇存款,应当包括在存款类金融机构的短期外债余额管理中。

第二十五条向境内机构提供贷款或担保的外国人,应当遵守外债管理的有关规定。

第二十六条境内个人的合法财产转移,应当按照有关外汇管理规定办理个人财产转让。

第四章个人外汇账户和外币现金管理

第二十七条个人外汇账户按主要类别分为境内个人外汇账户和境外个人外汇账户;它们根据账户的性质分为外汇结算账户,资本账户账户和外汇储蓄账户。

第二十八条银行应当根据个人开户时提供的身份证件等身份证明文件确定账户主体,开立的外汇账户应当使用与该人的有效身份证件相符的名称。 。国内外个人外汇账户的国内转账是在跨境交易的基础上进行管理的。

第二十九条个人办理工商登记或者办理其他手续后,可以开立外汇结算账户。

第三十条从事外汇交易或者其他交易的境内个人,由依法取得相应业务资格的境内金融机构办理。

第三十一条直接在中国境内投资的外国人,经外汇局批准,可以为外国投资者开立专用外汇账户。账户中的资金可以通过外汇局的批准来结算。直接投资项目经国家主管部门批准后,外国人可以将外国投资者专用外汇账户中的外汇资金转入外商投资企业的资本账户。

第三十二条个人可以凭银行凭有效身份证件开立外汇储蓄账户。外汇储蓄账户的收入和支出是非经营性外汇收支之间的资金转移,以及该人或其直系亲属之间相同主题类型的外汇储蓄账户。国内个人和海外个人开立的外汇储蓄联合账户按国内个人外汇储蓄账户管理。

第三十三条携带外币进出境的个人,应当遵守国家有关行政法规。

第三十四条个人购买外汇或者从外汇储蓄账户中提取资金,如果允许在一天或者同一天内将外币现金从相关金额中扣除,可以直接在银行;如果钞票超过上述金额,应当根据有效身份证件和纸币使用证明等材料提前向当地外汇局报告。

第三十五条个人外币现金存入外汇储蓄账户的,可以在一天或者同一天内免除申报金额的外币现金,可以直接在银行办理;对于上述金额,银行的有效身份证件,外币现金登记申报表或原存款金融机构的外币现金提取收据应在银行办理。

第三十六条银行应当按照有关反洗钱规定记录,分析和报告大额,可疑的外汇交易。

第五章附则;

第三十七条本办法下列用语的含义:

(1)国内个人是持有中华人民共和国国民身份证的中国公民,军人身份证件和武警身份证件。

(二)外国人是指持有护照的外国公民(包括无国籍人),往返内地的港澳居民,往返内地的台湾居民,港澳台同胞。

(3)经常项目下的非经营性外汇是指除贸易外汇外的经常账户外汇。

第三十八条个人旅行支票应当按照外币现金交易的有关规定办理;个人外币卡业务应当按照外币卡管理的有关规定办理。

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第三十九条违反本办法规定的,由外汇管理部门依照《中华人民共和国外汇管理条例》及其他有关规定予以处罚;构成犯罪的,依法移送司法机关追究刑事责任。

第四十条国家外汇管理局负责制定本办法的相应实施细则,确定年度总量和规定金额。

第四十一条国家外汇管理局负责本办法的解释。

第四十二条本办法自2007年2月1日起施行。前款规定与本办法不一致的,依照本办法执行。附件所列外汇管理规定自本办法实施之日起废止。

附件:废除目录

1.《关于居民、非居民个人大额外币现钞存取款有关问题的通知》([97]交换管理信函第123号)

2.《境内居民个人外汇管理暂行办法》(Huifa [1998] No。11)

3.《关于修改〈境内居民个人外汇管理暂行办法〉的通知》(Huifa [1999] No.133)

4.《关于修改〈关于境内居民个人因私用汇有关问题的通知〉和《关于印发〈境内居民个人外汇管理暂行办法〉的通知》(Huifa [1999] No.305)

5.《关于自费出境留学人员预交人民币保证金购付汇的通知》(Huifa [2000] No. 82)

6.《关于境内居民个人外汇存款汇出和外汇存款账户更名有关问题的批复》(Huifa [2000] No。291)

7.《国家外汇管理局关于调整对境内居民个人自费出国(境)留学购付汇政策有关问题的通知》(Huifa [2001] No. 185)

8.《国家外汇管理局关于下发〈境内居民个人购汇管理实施细则〉的通知》(Huifa [2002]第68号)

9.《国家外汇管理局关于对境内居民个人前往邻国边境地区旅游进行售汇业务试点的通知》(Huifa [2002]第121号)

10.《国家外汇管理局关于调整境内居民个人经常项目下购汇政策的通知》(Huifa [2003] 104号)

11.《国家外汇管理局关于在华留学人员办理退学换汇有关问题的通知》(Huifa [2003]第62号)

12.《国家外汇管理局综合司关于停止报送〈居民、非居民个人大额(等值1万美元以上)现钞存取款和境内居民个人外币划转情况登记表〉的通知》(Hui Zonghan [2003]第14号)

13.《国家外汇管理局关于调整境内居民个人自费出国(境)留学购汇指导性限额的通知》(Huifa [2004]第111号)

14.《国家外汇管理局关于规范居民个人外汇结汇管理有关问题的通知》(Huifa [2004]第18号)

15.《国家外汇管理局关于规范非居民个人外汇管理有关问题的通知》(Huifa [2004]第6号)

16.《国家外汇管理局关于调整境内居民个人经常项目下因私购汇限额及简化相关手续的通知》(Huifa [2005] No. 60)

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